Обычно это понятие включает в себя выдачу ваших активов в виде займов минуя всех посредников, но используя специальную программу (смарт-контракт) в виде медиатора. Взамен на выданные средства вам начинает начисляться награда в виде криптовалюты. Токены, предлагающие столь высокие процентные ставки и прибыль с комиссий, с большей вероятностью могут сильно упасть в цене, если основной токен резко подешевеет. Даже если комиссии принесли хороший заработок, рыночная стоимость токенов может снизиться, обесценивая инвестиции в ферму. Пользователи добавляют средства в пул ликвидности, часто объединяя несколько типов токенов. В большинстве случаев конвертация активов в мостах требует более низких комиссий за транзакции, чем на других платформах.
Yield Farming, или фарминг доходности, предполагает размещение криптовалютных активов в пулы ликвидности DeFi проектов для получения вознаграждений, обычно в форме дополнительных токенов. Фармеры доходности активно перемещают свои активы между разными протоколами в поисках наивысшей доходности. Эти стратегии не только способствуют увеличению ликвидности на DeFi платформах, но и предоставляют пользователям возможность получения пассивного дохода. Фарминг(или Yield farming) – это процесс заработка на своих криптовалютах путем предоставления своих средств в пулы ликвидности на децентрализованных финансовых платформах(DeFi). Взамен инвесторы получают проценты от комиссий и вознаграждений, которые генерирует платформа.
Фарминг в криптовалюте (yield farming) — это процесс получения пассивной прибыли от цифровых активов, основанный на создании ликвидности децентрализованных площадок. К тому же добавляется риск волатильности токенов, если Вы фармите в пулах, где НЕ только стейблкоины. Крипторынок может легко обвалиться на 20% — 30% и даже 50% буквально за несколько дней. В этом случае Ваши средства в пуле ликвидности тоже обесценятся, хотя, возможно, и не так существенно, как весь рынок.
Пулы ликвидности
Некоторые токены, например стейблкоин USDC, привязанный к доллару США, приносят около 0,15% годовых, тогда как другие цифровые валюты — 5-6% в год. В начале 2020 стало набирать популярность «доходное фермерство», но что скрывается под этим понятием? Доходное фермерство — это выращивание вашей криптовалюты, происходит оно за счет «умных контрактов» на блокчейне (обычно Ethereum). Благодаря механизмам внутри этих контрактов, вам может генерироваться определенная APY (доходность за определенный промежуток времени, обычно пишется в годовых). Liquidity Mining – это процесс заработка дополнительных токенов путем предоставления криптовалютных активов в качестве ликвидности для DeFi платформы.
Многие платформы, такие как Compound, Uniswap, Balancer, сумели быстро развиться именно за счет привлечения ликвидности. Немало владельцев криптовалют предпочли участвовать именно в таких проектах, нежели заниматься куплей-продажей — по их мнению, результат от «майнинга ликвидности» стабильнее. Из-за этого фермеры, производящие урожай, могут столкнуться с непостоянными потерями, поскольку токены заблокированы. Таким образом, изменение цен на токены в пулах ликвидности приводит к изменению соотношения токенов в пуле для стабилизации их общей стоимости. Как правило доходность фарминга вычисляется в виде процентов годовых, как и в привычной нам банковской системе. Таким образом если доходность заявляется в виде 8%, это значит на ваш вклад вы будете получать 8/12 или 0,66% ежемесячно.
Курсы криптовалют исторически отличаются большой волатильностью и резкими колебаниями в обе стороны. А фермер обеспечивает ликвидность именно за счет депозита криптоактивов. Встает вопрос, стоит ли пренебрегать всеми угрозами безопасности, которые несут с собой незащищенные пулы ликвидности.
Доходного фермерства (yield farming) — Это практика предоставления криптоактивов в долг с целью получения высоких процентов или дохода в криптовалюте. «Стейкинг» (staking) и «доходное фермерство» (yield farming) на сетях DeFi позволяют получать пассивный доход. DeFi — это общий термин для decentralized finance или децентрализованных финансовых сервисов для валют и смарт-контрактов, построенных на блокчейне.
Как начался бум доходного фермерства?
Следовательно, застройщик, собрав желаемую сумму средств, может исчезнуть, оставив инвесторов наедине с финансовыми потерями. Вы можете получить доступ ко многим материалам, таким как новости биткоинов, новости альткойнов, цены и комментарии экспертов, на нашем веб-сайте 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. CryptoNew.ru, имя номер один в новостях и анализе криптовалютного рынка, позволяет нашим уважаемым посетителям мгновенно и наиболее полным образом находить любую информацию, которую вы ищете.
Например, пользователь может с помощью межцепочного моста SOL на Solana получить эквивалент Wrapped ETH на Ethereum. За использование платформ взимается комиссия, которая передается участникам, предоставляющим ликвидность. Таким образом, тот, кто вносит деньги в так называемый пул ликвидности, получает эти комиссионные в соответствии со своей долей в пуле. Конкретные условия разных торговых площадок могут быть очень сложными и в настоящее время меняются. Этот последний этап, самый приятный для трейдера в фарминге – получение прибыли от своих вложений.
Бывает, что после блокировки монет в пуле, их стоимость резко возрастает. В таком случае, держать монеты было бы выгоднее, чем закладывать. Проработка этого момента также требует продвинутых знаний о динамике рынка.Процент годичной доходности (APY). Как правило, стейкинг дает высокую доходность (APY) только при заморозке средства на долгое время. Фарминг может приносить до 1000% APY, при этом оставляя поставщикам ликвидности свободный доступ к их средствам в любое время.
Отличия стейкинга и фарминга
Для понимания, что значит фарминг криптовалюты, приведем пример для пула ликвидности. Для этого необходимо найти пользователя, который планирует продать эту монету. Если на площадке не будет достаточно ликвидности, то пользователь не сможет http://shopmaybay.ru/woff/2021/11/26/sayt-coinmarketrate-rasskazhet-vse-o-raznyh-kriptovalyutah-eta-stranica-rasskazyvaet-o-wax.html совершить сделку. Фермеры, предоставляющие ликвидность для пула, обеспечивают возможность совершения транзакций. Это происходит даже в том случае, если на платформе нет достаточного количества пользователей, желающих купить или продать A.
- Однако, поскольку выращивание урожая обычно связано с краткосрочной прибылью, существуют и другие способы расчета прибыли за короткий период, а не за каждый год.
- Вознаграждение выплачивается в виде новых блоков, которые создаются в blockchain.
- Тогда DeFi-платформа Compound начала раздавать токен COMP клиентам, которые предоставляли ликвидность для ее пулов.
- Некоторые DeFi-сервисы предлагают leveraged investing (кредитное инвестирование) — это еще более рискованный способ.
- Для понимания, что значит фарминг криптовалюты, приведем пример для пула ликвидности.
- Высокие APY (4-7-значные числа) обычно означают, что пул ликвидности относительно новый и имеет небольшое количество активных фермеров.
Вместе с тем yield farming значительно сложнее, чем классические банковские вложения. Данная деятельность предполагает намного больше вариантов для заработка, но и риски потерять вложения тоже значительно выше. Сам термин «фермерство» — это аллюзия на посев инвестиций и получение дохода по аналогии со сбором урожая. Некоторые платформы, например, Nominex, поддерживают «фарминг в один клик».
Кстати, поэтому риск потерять свои деньги более высокий на тех DEX’ах, смарт-контракты которых ещё не прошли аудит. Код никто не проверил, там может быть много «дыр» и уязвимостей, которыми могут воспользоваться хакеры и просто взломать контракт, забрав с него все средства. Затем в этот пул заходят ещё 300 инвесторов и суммарно предоставляют ликвидность ещё на $9 млн. В этом случае вознаграждение всё равно будет делиться между ВСЕМИ инвесторами.
Как использовать криптовалюту для инвестиций
А вот при фарминге возможности заработка гораздо выше (до сотен процентов), но и риски существенно больше. Подобное доходное фермерство возможно благодаря децентрализованным финансовым приложениям и платформам, работающим на блокчейнах. В первую очередь речь идет о DeFi (децентрализованные финансы) на Эфириуме, где и зародилась http://nasledie.ru/?q=node/1414 вся эта экосистема. Популярными протоколами в этом сегменте являются такие платформы и сервисы как Uniswap, Compound, Curve, Balancer, Yearn Finance и многие другие. Фарминг доходности – продвинутый механизм заработка на криптовалютном рынке, требующий глубокого понимания рынка и активного вовлечния в каждый момент.
По его словам, если DeFi превратится в нечто более стойкое с хорошим фундаментальным фоном, он может заняться «фермерством». А пока у этого аспекта децентрализованных финансов шансов обвалиться намного больше, чем просуществовать хоть какое-то время. Фермерство стало причиной быстрого роста комиссий в сети Эфириума.
Какие главные риски фарминга криптовалют?
А вот блокчейн-индустрия уже будет значительно больше, чем является сейчас. Использует простые проценты, что означает значительное увеличение доходов. Имеет активное сообщество, которое поддерживает развитие платформы. Сегодня фарминг криптовалюты является одним из самых популярных способов заработка на монетах.
В частности, Aave дает возможность брать взаймы криптовалюты по фиксированной ставке, а потом размещать их с целью получения дохода. В случае пула ликвидности, пользователи объединяют свои активы, чтобы вместе обеспечить большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив. http://live-medicine.ru/page/kak-provesti-svobodnoe-vremja-s-polzoj По сути это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Это как если бы банк за каждую транзакцию делился с пользователями небольшой долей в своем акционерном капитале. Напомним, “доходное фермерство” это главный тренд в сфере криптовалют сейчас.
Как работает фарминг дохода?
Они предоставляют владельцам право на долю в пулах ликвидности. Монеты можно использовать в других сервисах для получения дополнительного дохода. Но ручной реинвест в фарминге делается НЕ так просто, как в стейкинге.